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Suivi de votre trésorerie
L’oxygène est quelque chose de très important, et nous n’y pensons pas, jusqu’a ce qu’il manque. Pour nos entreprises, c’est la même chose, la trésorerie est quelque chose de très important. Si vous n’en avez pas, elle meure.
Vous devez être en mesure d’estimer avec précision les changements que vous devez apporter pour assurer votre survie. Le problème est d’estimer correctement la durée.
L’erreur que la plupart des gens font pendant une crise est d’être trop optimiste. L’hypothèse que nous faisons par défaut est que le problème sera corrigé le plus tôt possible et par conséquence les coupures ou les ajustements ne sont pas assez profond. Et donc avec le temps, l’argent se consume , disparait pour toujours.
Il est essentiel que vous ayez une clarté et une spécifié absolue sur votre situation financière. Les généralisations brillantes sont l’ennemi de la clarté.
Je vous recommande fortement de commencer immédiatement un prévisionnel de flux de trésorerie à 3 mois pour vous aider à obtenir et à maintenir la carté sur votre situation financière.
Je vous mets en lien le tableau que vous pouvez remplir. Remplissez le tableau des maintenant pour toutes les semaines à venir
Vous devez connaitre :
- Vos soldes de trésorerie actuels
- Le montant de l’argent à recevoir dans les 3 prochains mois
- Le flux de trésorerie provenant de l’activité (
- Le montant de l’emprunt à la banque que vous pouvez obtenir et quand
- Les investissements pouvant être retardés
- Un résumé détaillé de tous les ajustements ou coupures que vous allez effectuer
Encore une fois, faites les hypothèses les plus pessimistes et remplissez le tableau maintenant pour les 3 prochains mois, puis ajusté semaine après semaine
Sur le tableau verrez une colonne prévisionnel (c’est vos hypothèses,) et une colonne réalisé (c’est ce qu’il s’est réellement passé).
La crise passera, ne la sous estimer pas, élaborer un plan en conséquence. Votre rôle de leader est de faire des choix, quelque fois difficile.
Les déficits de trésorerie peuvent être traités de plusieurs façon
- Trouver plus de recettes
- Accélérer le compte débiteur (recuperer les impayés)
- Réduire les dépenses
- Retarder les paiements
- Dépensez moins sur les achat en stock
- Retarder les achat et investissement
- Emprunter de l’argent a la banque
- Emprunter de l’argent auprès d’investisseur
Aucune de ces solutions n’est valable si vous ne savez pas ou vous allez. Donc étape numéro 1, remplissez le tableau de flux de trésorerie à 3 mois !